ผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี ของกองทุนรวมชั้นนำในไทย (ข้อมูลล่าสุดจาก Morningstar และรายงานจากผู้จัดการกองทุน ณ ปี 2024–2567) ซึ่งช่วยให้เห็นภาพว่าแต่ละกองทุนมี Performance ระยะยาวอย่างไรครับ:
กองทุนเด่นยอดนิยม ย้อนหลัง 10 ปี
KTAM: KT‑HiDiv Equity / Krung Thai High Dividend Equity Fund (KT‑HiDiv)
- ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีย้อนหลัง 10 ปี: ประมาณ 7–8 % ต่อปี
- ได้รางวัล Best Thailand Equity Large‑Cap Fund จาก Morningstar 2025
Krungsri: Krungsri Dynamic Fund / Krungsri Dynamic RMF
- ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปี: ประมาณ 8–9 % ต่อปี
- ได้รับรางวัล Best Small/Mid‑Cap Fund โดย Morningstar 2025
KKP: KKP Income RMF / Mid‑Long Term Bond
- ผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปีเฉลี่ยประมาณ 3–4 % ต่อปี
- ได้รับรางวัล Best Mid/Long‑Term Bond Fund (Morningstar 2025)
SCBAM: SCB Retirement Fixed Income
- ผลเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปี ประมาณ 2–3 % ต่อปี
- ได้รับรางวัล Best Short‑Term Bond Fund Morningstar 2025
ตัวอย่างกองทุนเฉพาะเจาะจง (ข้อมูลบางกองทุน)
จากรายงานของ KTAM ณ สิ้นปี 2567:
- KT‑JPFUND‑A (กองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง)
- ผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปีเฉลี่ย ประมาณ 7.3 % ต่อปี
จาก Krungsri Asset:
- KFENFIX (ตราสารหนี้)
- ผลย้อนหลัง 10 ปีเฉลี่ย ประมาณ 2.3 % ต่อปี (นับตั้งแต่จัดตั้งกองทุน)
จาก KTAM:
- KT‑ILF (Inflation‑Linked Bond Fund)
- ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปี: ประมาณ 2.24–3.12 % ต่อปี ขึ้นกับ Peer group benchmarks
สรุปภาพรวมผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปี
| ประเภทกองทุน | ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี (%) | เหมาะกับ |
|---|---|---|
| Equity Large‑Cap (เช่น KT‑HiDiv) | ~7–8 % | หุ้นไทยสัดส่วนใหญ่, ปันผลดี |
| Equity Small/Mid‑Cap (เช่น Krungsri Dynamic) | ~8–9 % | เติบโตสูง, รับความเสี่ยงได้มาก |
| Bond / RMF (กลาง–ยาวกลาง termijn) | ~3–4 % | เน้นความมั่นคง & รายได้คงที่ |
| Bond / Short Term (ตราสารหนี้) | ~2–3 % | สภาพคล่องสูง, ความเสี่ยงต่ำ |
หมายเหตุและข้อควรพิจารณา
- ข้อมูลบางส่วนเป็นเฉลี่ยย้อนหลังหรือสะสมจากรายงานจนถึงปี 2024–2567 ซึ่งถือว่าล่าสุด ณ เวลาเขียน
- แต่ละกองทุนอาจมีช่วงเวลาที่ต่างกันในแง่ระยะเวลาจัดตั้ง (บางกองมีผลย้อนหลังครบ 10 ปี บางกองอาจเริ่มช่วงหลัง)
- การเปรียบเทียบระหว่างกองทุน equity กับ bond ควรดู risk-adjusted return เช่น Standard Deviation, Beta ซึ่งผมยังไม่ได้รวมไว้แต่สามารถเตรียมให้ได้
- เพื่อวางแผนจัดพอร์ตเองได้อย่างมีประสิทธิภาพ แนะนำให้พิจารณาความเสี่ยงที่รับได้ ร่วมกับผลตอบแทนย้อนหลัง
