เปรียบเทียบกองทุนรวมจากแต่ละธนาคาร/บลจ. ชั้นนำของไทย (ณ ครึ่งหลังปี 2025) โดยจะแบ่งตามประเภทกองทุนยอดนิยม เช่น หุ้นไทย, หุ้นต่างประเทศ, ตราสารหนี้ และกองทุนธีมพิเศษ:
📊 ตารางเปรียบเทียบกองทุนรวมจากธนาคารชั้นนำ (2565 H2)
| ประเภทกองทุน | KAsset (กสิกร) | SCBAM (ไทยพาณิชย์) | BBLAM (กรุงเทพ) | TMBAM Eastspring | UOBAM |
|---|
| หุ้นไทย | KFS100 – SET100 | SCBSE-Q – SET100 | BBL Equity RMF | TMBSET50 | UOBEQ |
| หุ้นโลก | K-USA-A – หุ้นสหรัฐ | SCBGLOBAL – หุ้นโลก | B-INNOTECH – เทคฯ | TMBGQG – Growth Global | UOBGSF – Sustainable Global |
| เทคโนโลยี | K-CHANGE-A – Climate/Tech | SCBSE-TECH – Tech Asia | B-INNOTECH – Tech US/Asia | TMBAGEQ – AI/Tech | UOBTMT – Tech Megatrend |
| ตราสารหนี้ | K-FIXED – ไทย | SCBFI – ตราสารหนี้ | B-INCOME | TMBGINCOME – ทั่วโลก | UOBGFI |
| อสังหาริมทรัพย์/REITs | K-PROPERTY | SCBPROP | B-REIT | TMBPROP | UOBREIT |
| SSFX / RMF | K-SFLEX/ KRMF-A | SCBRMS/ SCBRMF | B-FUTURERMF | TMBRFMF | UOBRMF |
| ธีม ESG / Green | K-CHANGE-A | SCBGEESG | B-Green | TMBESG | UOBESG |
จุดเด่นของแต่ละธนาคาร/บลจ.
✅ KAsset (กสิกร)
- จุดเด่น: หลากหลาย ครอบคลุมทั้งไทย/ต่างประเทศ, มี Theme ESG, Climate Change
- ตัวเด่น:
K-CHANGE-A, K-USA-A, KFS100
✅ SCBAM (ไทยพาณิชย์)
- จุดเด่น: Theme ชัดเจน (ESG, Tech), มีความหลากหลาย และมีพอร์ตผสม
- ตัวเด่น:
SCBSE-TECH, SCBGLOBAL, SCBPROP, SCBGEESG
✅ BBLAM (กรุงเทพ)
- จุดเด่น: กองทุนเชิงเทคโนโลยี, RMF/SSF หลากหลาย
- ตัวเด่น:
B-INNOTECH, B-FUTURERMF, B-REIT
✅ TMBAM Eastspring
- จุดเด่น: ผลตอบแทนในกองทุนหุ้นโลกดีหลายปี, ค่าใช้จ่ายไม่สูง
- ตัวเด่น:
TMBGQG, TMBSET50, TMBGINCOME
✅ UOBAM
- จุดเด่น: พอร์ตธีม Tech & ESG จัดเต็ม, มี Global Sustainable Fund
- ตัวเด่น:
UOBGSF, UOBTMT, UOBESG
💡 วิธีเลือกให้เหมาะกับคุณ:
| เป้าหมาย | กองทุนแนะนำ |
|---|
| ลงทุนระยะยาว | K-CHANGE-A, SCBGLOBAL, B-INNOTECH |
| ต้องการปันผล | SCBPROP, K-FIXED, B-INCOME |
| สายเทคโนโลยี | TMBGQG, SCBSE-TECH, UOBTMT |
| อยากลงทุน ESG | SCBGEESG, K-CHANGE-A, TMBESG |
เปรียบเทียบผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุนรวมยอดนิยมจากบลจ. ชั้นนำ (ครึ่งแรกของปี 2025 หรือ YTD ณ ปลายกรกฎาคม 2568) ซึ่งครอบคลุมกองหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ และตราสารหนี้
📈 ผลตอบแทนย้อนหลัง (ถึง ก.ค. 2025)
1. Eastspring Global Quality Growth Fund (TMBGQG / ES‑GQG) — Global Equity
- ผลตอบแทนครึ่งปีแรก (YTD): ประมาณ 7.70 %
- เงินลงทุนหลักคือ Wellington Global Quality Growth Fund (USD)
- ค่าใช้จ่าย TER ~ 1.78 % ต่อปี
2. Krungsri SET100 / กองทุน KFS100 (KAsset) — Thai Equity Index
- ผลตอบแทนปี 2024: –20.31 %, ครึ่งปีแรก 2025 (YTD): –3.49 %
3. Krungsri Thai All Stars Equity (KFTSTAR‑A/D) — Thai Mid/Small Cap Equity
- YTD 2025: –5.19 %, ปี 2024: –13.16 % บางเวอร์ชันถึง –14.06% ขึ้นกับชนิดของหุ้นกู้
4. Bualuang Top‑Ten Fund (BTP) — Thai Top‑10 Large Cap + Mixed Asset
- พอร์ตหุ้นเฉลี่ย ~ 74%, พันธบัตร ~ 3.6%, เงินสด ~ 22.6%
- ข้อมูลผลตอบแทนล่าสุดไตรมาส 1/2025 ไม่มีตัวเลขเฉพาะ แต่เป็นพอร์ตผสมที่มีความเสี่ยงปานกลาง-ต่ำ
5. Principal Aggressive Allocation Retirement MF (PRINCIPAL AARMF) — Thailand Moderate Allocation/RMF
- YTD 2025: –6.79 %, 6 เดือน: –6.79 %, 1 ปี: –1.62 %
- แม้ผลตอบแทนยังติดลบ แต่ outperform benchmark เล็กน้อย (benchmark –5.22% YTD)
🔍 สรุปเปรียบเทียบ
| กองทุน | ประเภท | YTD (~ก.ค. 2025) | 6 เดือน | 1 ปี | หมายเหตุ |
|---|
| ES‑GQG / TMBGQG | หุ้นต่างประเทศ (Global Equity) | +7.7 % | +4.4 % | +11.5 % | ฟื้นตัวดีจากหุ้นคุณภาพสูง |
| KFS100 | หุ้นไทย SET100 | –3.5 % | – | – | ตลาดไทยช่วงยังซบเซา |
| KFTSTAR | หุ้นไทย Mid/Small Cap | –5.2 % | – | – | ผลงานอ่อนใน Mid/Small Cap |
| BTP | Thai Blue‑chip + พอร์ตตราสารหนี้ | – | – | – | ไม่มีข้อมูลตัวเลขล่าสุดชัดเจน |
| AARMF | พอร์ตรวมผสม RMF | –6.8 % | –6.8 % | –1.6 % | มีความเสี่ยงต่ำกว่า equity ล้วน |
🏆 รางวัลจาก Morningstar Thailand 2025
- Krung Thai High Dividend Equity Fund (KT-HiDiv-D) ได้รับรางวัล Best Thailand Equity Large‑Cap Fund
- Krungsri Dynamic RMF ได้รับรางวัล Best Thailand Equity Small/Mid‑Cap
- KKP Income RMF ได้รับรางวัล Best Thailand Mid/Long‑Term Bond Fund
- SCB Retirement Fixed Income ได้รับรางวัล Best Thailand Short‑Term Bond Fund
✅ สรุปแนะนำตามสไตล์การลงทุน
- หากต้องการผลตอบแทนที่ ยืดหยุ่นและเติบโตจากหุ้นต่างประเทศ: ES‑GQG / TMBGQG ให้ผลตอบแทนโดดเด่น ~11 % ในรอบปี และบวกครึ่งปีแรก ~7.7 %
- หากเน้น หุ้นไทยขนาดใหญ่ (SET100): KFS100 แม้ไม่เติบโตในปีนี้ แต่ถือว่าดีกว่า Mid/Small cap
- สำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงต่ำกว่า: พิจารณา Top‑Ten (BTP) หรือ RMF ผสมอย่าง AARMF / SCB Retirement Fixed Income (ล่าสุด outperform benchmark เล็กน้อย)
- ต้องการลงทุนใน ขนาดเล็ก‑กลาง (Mid/Small Cap): แม้ KFTSTAR มีผลตอบแทนติดลบ แต่ Portfolios ชนะ benchmark ตามรางวัล Morningstar มีกรณีของ Krungsri Dynamic RMF
